資産運用実務Ⅱ

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常山　慶三、石田　知美

暮らしとお金に関する知識を学ぶ〜ライフプラン・保険、提案書作成〜

4.00単位

2年

2023年度後期

本講義では、あらゆる面で資産形成に不可欠な生活設計と保険商品の知識についてをテキストを使用しながら学習します。提出課題である提案書の作成をパソコン等を使用して行います。各授業終了後、当日の授業内容を記載した進捗メモと、内容により教員の計算例を提示します。

翌年１月に実施予定の３級ＦＰ技能士検定合格だけでなく、翌年５月実施予定の２級ＦＰ技能士検定合格の知識・理解レベルまで到達することを目指します。
本講義では、ＦＰ技能士検定試験出題科目のうち　ライフプランニング、保険の科目について　基礎知識の定着を図るとともに、実生活に役立つよう問題解決力を養います。
さらに課題として、架空のお客様に資産活用をアドバイスするために、提案書の作成をすることで、論理的思考力・分析力が鍛えられ、お客様にファイナンシャルプランを提案できるようになることを目標とします。
【身につく力】「知識・理解」「問題解決力」「チャレンジする力」

第 １ 回　提案書の作成①　〜提案書の意義〜（パソコン操作）
第 ２ 回　提案書の作成②　〜提案書の構成〜（パソコン操作）
第 ３ 回　提案書の作成③　〜クライアント情報の収集〜（パソコン操作）
第 ４ 回　提案書の作成④　〜公的統計資料からの情報収集〜（パソコン操作）
第 ５ 回　提案書の作成⑤　〜経済・金融関連データ収集〜（パソコン操作）
第 ６ 回　提案書の作成⑥　〜ライフイベント表の作成〜（パソコン操作）
第 ７ 回　提案書の作成⑦　〜ライフイベント毎の費用見積の作成〜（パソコン操作）
第 ８ 回　提案書の作成⑧　〜現状キャッシュフロー表の作成〜（パソコン操作）
第 ９ 回　提案書の作成⑨　〜現状キャッシュフロー表の確認〜（パソコン操作）
第１０回　提案書の作成⑩　〜現状キャッシュフロー表の分析・問題点の抽出〜（パソコン操作）
第１１回　ライフプランニング①　〜ライフプランについて〜
第１２回　ライフプランニング②　〜ライフプランニングの基礎、教育資金設計〜
第１３回　ライフプランニング③　〜住宅取得資金計画、ローンの基礎知識〜
第１４回　ライフプランニング④　〜教育資金、その他〜
第１５回　リタイアメントプランニング①　〜社会保険の概要〜
第１６回　リタイアメントプランニング②　〜医療保険、介護保険、労災、雇用保険〜
第１７回　リタイアメントプランニング③　〜公的年金制度の概要〜
第１８回　リタイアメントプランニング④　〜その他年金、私的年金〜
第１９回　提案書の作成⑪　〜問題解決の対策についての検討〜（パソコン操作）
第２０回　提案書の作成⑫　〜検討した対策についての効果測定〜（パソコン操作）
第２１回　提案書の作成⑬　〜選択した対策について再度検討する〜（パソコン操作）　
第２２回　提案書の作成⑭　〜対策後キャッシュフロー表の作成〜（パソコン操作）
第２３回　提案書の作成⑮　〜提案プランの立案〜（パソコン操作）
第２４回　提案書の作成⑯　〜提案書の完成〜（パソコン操作）
第２５回　不動産運用設計①　〜不動産の価格と登記〜
第２６回　不動産運用設計②　〜不動産の法律知識〜
第２７回　不動産運用設計③　〜不動産に関する行政法規〜
第２８回　不動産運用設計④　〜不動産取引〜
第２９回　不動産運用設計⑤　〜不動産の有効活用と投資〜
第３０回　不動産運用設計⑥　〜不動産に関する税金〜

社会保障論Ⅰ、社会保障論Ⅱ、実践資産運用

提案書の作成（キャッシュフロー表の作成等）では、パソコンの操作が必須となりますので、基本操作スキル（ワード、エクセル）を修得しておくことが望ましいです。
毎回の講義後　１時間程度自宅等でのテキストの読み返しは必ず実施するようにしてください。

成美堂出版『ＦＰ技能士２級・ＡＦＰ　最速合格ブック　’21→’22年版』　1980円
（前期に購入済みの方は、新たに購入する必要はありません）

提案書の作り方　［第3版］　日本ＦＰ協会
その他、検定試験対策のための問題集は、適宜講師より紹介します。

定期試験を実施します。

定期試験の成績（60％以上）、課題提出（提案書）（30％以内）、授業への参加度（10％以内）で評価します。

日頃の相談現場での体験談も交えてお話しします。

電卓（12桁程度）を初回から持参してください。

本科目は、ＦＰ協会の認定教育講座となっていますので、前期開講の資産運用実務Ⅰを同時に履修し、一定要件（提案書を提出し基準点クリア等）をクリアすることにより、2級ＦＰ技能士検定の受検資格を取得することができます。（5月実施の検定試験には、3級ＦＰ技能士検定に合格していなくても　受検することができます）